多家P2P平台被侦查 涉嫌非法集资、自设资金池

多家P2P平台被侦查 涉嫌非法集资、自设资金池

• 来源:A5创业网
• 更新日期:2019-01-16

摘要：近期多家P2P网贷平台被立案侦查，部分机构存在涉嫌非法集资、自设资金池等违法违规行为。据不完全统计，自爆雷潮以来，至少已有132家平台被立案侦查。

A5创业网(公众号：iadmin5)1月14日报道，近期多家P2P网贷平台被立案侦查，部分机构存在涉嫌非法集资、自设资金池等违法违规行为。

所谓的资金池模式，即P2P平台把资金汇集到一起，形成一个类似蓄水池一样的储存资金的暗箱。在资金池模式下，投资人无法监控出借资金的去向，无形中加大了P2P平台挪用资金、借新还旧的风险。

据不完全统计，自爆雷潮以来，至少已有132家平台被立案侦查。对132家立案平台实控人，交易总额，待收余额等平台运营概况及立案后警方冻结资金，查封资产，逮捕人数，立案时间，通报或受理机关等信息进行汇总梳理，并根据警方通报案件的进展进行跟进更新。其立案平台中12月6日—12月12日期间已有14家取得新进展，新增立案平台1家。

业内人士认为，现阶段，在P2P网贷领域，还存在部分平台仅提供资金撮合服务，而风控人员、设施及制度都比较薄弱等风险，建议网贷机构建立详细的不合规业务清退时间表，逐步压缩不合规业务。